Мошенники: Телефонные "банковские" мошенники и LifeCell Украина

Как это ни странно, но мой блог начался и продолжается ни как "блог Программиста", а как блог о мошенниках. И вот в очередной раз пришлось с ними столкнуться, но в этот раз "по телефону". 

 

Суть и схема работы

Здесь всё довольно просто:

  1. Звонит человек и представляются сотрудником банка или службы безопасности банка (часто не говоря о каком конкретно банке речь).
  2. Сообщает Вам какую-то "супер-пупер" важную информацию:
    • ваш счёт заблокирован при попытке перевода денег злоумышленниками
    • нужно идентифицировать Вас для продолжения работы с банком
    • и т.д.
  3. Пытается узнать о Вас и вашем банке всю возможную информацию для формирования дальнейшей истории:
    • где у вас есть счета/карточки
    • имена/фамилии близких родственников
    • где и для чего в последний раз использовалась карточка
    • и много другого
  4. Ну и самое главное - может сразу попытаться украсть у вас деньги со счёта:
    • узнав у Вас:
      • номер карты (цифры на передней стороне карты)
      • время действия карты (4 цифры под номером карты)
      • CVV код на задней стороне карты (3 цифры, часто мошенники называют этот номер - "номер отделения в котором Вам выдали карту")
    • попросив Вас продиктовать "код подтверждения" который прийдёт Вам по СМС.

 

Как обезопаситься?

1. Храните данные карты в секрете

Никому и ни при каких обстоятельствах не сообщайте НИКАКИХ данных которые написаны на вашей карте (сотрудникам банка даже запрещено подобное спрашивать), так как зная эту информацию - злоумышленники могут легко снять деньги с карты путём перевода на другой счёт, либо же просто-напросто приобрести что-либо.

Так как именно эти данные требуются для того чтоб воспользоваться оплатой в интернет-магазинах и сервисах.

Источник: https://fincult.info/article/kak-ustroena-bankovskaya-karta1/

Источник: https://fincult.info/article/kak-ustroena-bankovskaya-karta1/

 

2. Не сообщайте никаких данных операторам

Не сообщайте звонившему никакие "девичью фамилию матери/прозвище домашнего любимца/первую машину" и прочее, им это знать не нужно. Единственное когда может подобное потребоваться - если Вы звоните в банк (по номерам которые указаны на официальном сайте или ещё лучше на самой карте). Таким образом банк может определить действительно ли в банк звоните Вы, а не мошенники.

Что касаемо "кода подтверждения по СМС" - чаще всего подобные коды используются для доступа к онлайн-банкингу. Поэтому зная Ваш номер телефона - при помощи СМС подтверждения злоумышленник может сбросить пароль, установить свой и перевести деньги на свой счёт.

 

Моя история

У меня довольно короткая история:

Злоумышленник: Добрый день.

Я: Добрый день.

Злоумышленник: Я из службы безопасности банка, мы только-что заблокировали перевод с Вашего счёта, так как имеется подорозрение в мошенничестве. Вы подтверждаете перевод?

Я: Нет, не подтверждаю. А с какого Вы банка говорите?

Злоумышленник: Перевод был в банк . У Вас есть счета в других банках: *, *, *?

Я: Нету.

Злоумышленник: Вы не знаете кто мог произвести перевод? Возможно жена, родственники?

Я: Не знаю. Повторите пожалуйста с какого Вы банка?

Злоумышленник: {бросил трубку}

После этого последовала попытка дозвониться к оператору - но это мне не удалось, из-за дико неудобного голосового меню.

После этого я написал им в "онлайн-чат":

Представитель lifecell: Добрый вечер! Меня зовут Алексей.

Представитель lifecell: Входящие действия не фиксируются.

Я: Номера вообще не записываются? Номер закрыт от просмотра соответствующей услугой

Представитель lifecell: Входящие действия не фиксируют вообще, могу посоветовать подключить услугу "определитель скрытого номера".

Я: Да мне не нужно, я хочу чтоб мошенника заблокировали. Была попытка получить данные о банковском счёте

Я: На вашей стороне не могут не фиксироваться номера, это нонсенс. Мне то может эти данные и не доступны, но у вас эта информация есть.

Я: Я просто хочу пожаловаться на мошенничество.

Представитель lifecell: Для фиксации мошеннический действий нужен номер с которого они совершаются.

Представитель lifecell: Могу ли я еще чем-нибудь Вам помочь?

Я: Понятно. Тогда буду знать каким оператором пользуются мошенники. Который их "не выдаёт".

Выводы по данной ситуации и реакции представителя оператора - можете сделать сами.